2020-07-07星期二

老虎证券基金超市:既买房又买股,精选REITs助您躺着收租

发布时间:2020-06-25 04:55:07 编辑: 河南省新密市 来源:中华爱婴网

导读:本文是由河南省新密市网友投稿,经过家丝特墙衣编辑发布关于"老虎证券基金超市:既买房又买股,精选REITs助您躺着收租"的内容介绍。

原标题:老虎证券基金超市:既买房又买股,精选REITs助您躺着收租

2020年,新冠疫情对全球资产市场带来的冲击令不少投资者愈发关注资产配置。如何合理管理财富、调整投资品类的比重,以便在市场不确定性增大的大背景下,更有效地抵御市场波动成为当下的关键。为了满足投资者全球化资产配置的需求、丰富其投资选择的多样性,知名美港股券商老虎证券于2020年宣布正式进军财富管理,推出全新理财功能“基金超市(Fund Mall)”。该功能旨在为投资者提供一站式的全球基金投资服务,据悉,目前已有近100 只全球知名公募基金产品上线,品类涵盖货币基金、债券基金、股票基金,助力投资者在轻松分散风险的同时获得财富稳健增值的机会。

在众多基金选择中,REITs被不少投资者看作资产配置的重要品类之一。相较于大手笔直接投资房产,在不少人看来,REITs能使普通投资者用较低的成本便捷地实现包租公(婆)的美梦,分享到房价上涨的红利。

REITs,全称Real Estate Investment Trusts,中文是房地产投资信托基金。说白了就是,很多人把钱凑到一块,交给一个基金经理,让他去投资有租金收入和有升值潜力的房地产,赚到的钱大家分。而普通投资人可以通过购买这一基金成为包租公(婆)。在要躺着收租前呢,我们对REITs进行些了解。

REITs的优势

上世纪60年代的美国,动荡又喧嚣,各种政治运动风起云涌,“非主流”的始祖——象征反叛精神的嬉皮士文化也在那时兴起,到处可见追求奇装异服、摇滚、群居的青少年,也是在这个时候,REITs诞生了。

1958年,美国经济增长陷入负值,战后大量房地产无法消化,美国国会为了提升社会投资水平建立了REITs,让中小投资者也能参与到不动产市场中来,获得不动产市场交易、租金与增值所带来的收益。

那为什么中小投资者愿意去当“接盘侠”呢?因为REITs有优点呀。

REITs兼具金融和不动产的属性,且同现有的金融资产关联性较低,具有流动性好、独立性强、风险性低、分红收益高等特点。就其中的分红来说,REITs 90%的收入都必须分红,不得留存,所以REITs的股息率很高。

REITs的行业子类

前面我们提到REITs在上世纪诞生于美国,发展到现在,半个多世纪过去了,美国REITS的种类更加丰富多样。根据行业可以分为零售、住宅、基础设施、医疗保健、办公室、工业、数据中心、自存储、住宿、林场等子类。

老虎证券基金超市:既买房又买股,精选REITs助您躺着收租数据来源: FTSE Russell, NAREIT,截至2019年2月28日

每个子行业REITs 的发展前景、风险点都不太一样。现在美国市场上上市的REITs公司有几百家。我们普通投资者光把这些公司梳理一遍就眼花缭乱了,更别提去做公司业务的跟踪。那我们的包租公(婆)的美梦是否就要破灭呢?非也非也。

路博迈美国房地产基金A Acc

老虎基金超市最近入驻了一只新的基金:路博迈美国房地产基金A Acc。该基金投资REITs的比例不少于80%。从最新一期公司持仓的REITS 行业分布来看,基础设施和数据中心占了大头(详见下图)。可见基金经理根据疫情情况做了积极的仓位调整,加大受疫情影响小的REITs行业子类的配比,减少了对办公楼、购物中心、林地和酒店别墅等受疫情影响大的行业的仓位。

老虎证券基金超市:既买房又买股,精选REITs助您躺着收租数据来源:基金factsheet,截至:2020年4月30日

在该公司的官网上,有一份基金经理评论的材料,这份材料中也讲述了该基金对某些REITs行业超配、对某些REITS行业低配的理由。

例如:对数据中心(Data Centers)超配理由是他们认为在COVID-19危机期间,市场对数据中心租赁的需求将保持强劲,因为在家办公和电子学习的要求推动了对数据存储的需求、还有移动和信息技术应用的增长,以及企业云采用的增加等。易昆尼克斯(EQIX)目前在基金中的权重近7%。

可见该基金的基金经理比较靠谱,就是下图的这两位,他们从2003年就一起管理REITs基金,任职状态非常稳定。

在他们积极主动的管理下,该基金业绩大幅跑赢同期美国REITs ETF(SCHH)。该基金最近5年累积收益26.90%,而SCHH的5年累积收益仅5.62%。

老虎证券基金超市:既买房又买股,精选REITs助您躺着收租

最后顺带说下,他们的东家路博迈(Neuberger Berman)成立于1939年,至今已有80年历史,创始人罗伊·纽伯格(Roy Neuberger)被誉为美国共同基金之父。

通过老虎基金超市,大家可以申购这支基金,轻松一键投资老牌精选公募基金,让华尔街的精英来替你投资REITs。

本文首发于老虎社区,更多内容请关注老虎社区ID“老虎基金超市”,获得更多全球优质基金解读。

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